diff --git a/apps/desktop/src/main/services/SuggestionService.ts b/apps/desktop/src/main/services/SuggestionService.ts
index fab3597..e9b25d5 100644
--- a/apps/desktop/src/main/services/SuggestionService.ts
+++ b/apps/desktop/src/main/services/SuggestionService.ts
@@ -24,7 +24,8 @@ import {
   parseSuggestionCandidates,
   sanitizeSuggestionLine,
   selectPhraseHints,
-  TERMINAL_APPS,
+  isTerminalApp,
+  extractTerminalPromptPrefix,
   type AnchorKind,
   type SuggestionCandidate,
   type SuggestionProvenance,
@@ -335,7 +336,11 @@ class SuggestionService extends EventEmitter {
    *
    * 정책 판단 → (stale 정리) → 필요하면 생성.
    */
-  handleTypingContext(context: TypingContext): void {
+  handleTypingContext(input: TypingContext): void {
+    // 터미널은 화면 전체가 읽힌다 — 입력 줄만 접두로 쓴다. 입력 줄이 없으면 빈 접두(제안 안 함).
+    const context: TypingContext = isTerminalApp(input.appName)
+      ? { ...input, prefix: extractTerminalPromptPrefix(input.fullText ?? input.prefix) ?? '' }
+      : input
     this._lastContext = context
     const now = Date.now()
     this._lastContextAt = now
@@ -1247,7 +1252,11 @@ class SuggestionService extends EventEmitter {
       this._activeIndex = index
     }
     const candidate = this._candidates[this._activeIndex]
-    if (!candidate) return { ok: false, reason: 'already-visible' }
+    if (!candidate) {
+      // 창이 이미 닫힌 뒤의 클릭·단축키 — 조용히 끝나면 "골라도 안 들어간다" 의 원인이 안 보인다.
+      logger.info(`제안 수락 무시: 표시 중인 후보 없음 (index=${index ?? 'active'})`)
+      return { ok: false, reason: 'already-visible' }
+    }
     const text = candidate.text
     const appName = this._appName
     const windowTitle = this._windowTitle
@@ -1277,6 +1286,7 @@ class SuggestionService extends EventEmitter {
       return { ok: false, reason: 'generation-failed' }
     }
 
+    logger.info(`제안 수락: ${text.length}자 삽입 (method=${method === 'keyboard' ? 'keyboard' : 'clipboard'}, app=${appName ?? '-'})`)
     this._markAccepted(text)
     // 수락한 문장은 사용자 문체의 확실한 표본이다 (학습 동의 시에만 저장됨).
     getInputTelemetryService().recordExternalText(text, { appName, windowTitle, source: 'suggestion' })
@@ -1331,7 +1341,8 @@ class SuggestionService extends EventEmitter {
       maxCandidates: SUGGESTION_DEFAULTS.maxCandidates,
       maxChars: SUGGESTION_MAX_OUTPUT_CHARS,
       // 터미널은 셸 프롬프트라 문장 제안이 의미 없다 — 사용자 목록과 무관하게 뺀다.
-      excludedApps: [...configGet('inputExcludedApps'), ...TERMINAL_APPS]
+      // 터미널도 제안한다(입력 줄만 추출). 학습 제외는 InputTelemetryService 가 따로 한다.
+      excludedApps: [...configGet('inputExcludedApps')]
     }
   }
 
diff --git a/packages/core/__tests__/terminal-prompt.test.ts b/packages/core/__tests__/terminal-prompt.test.ts
new file mode 100644
index 0000000..5ce3752
--- /dev/null
+++ b/packages/core/__tests__/terminal-prompt.test.ts
@@ -0,0 +1,76 @@
+import { describe, expect, it } from 'vitest'
+import { decideSuggestion, extractTerminalPromptPrefix, isTerminalApp } from '../src/input-intelligence'
+
+describe('terminal prompt extraction', () => {
+  it('takes the Claude Code input line and ignores the status line below it', () => {
+    const screen = [
+      '● Wrote 3 files',
+      '',
+      '╭──────────────────────────────────────╮',
+      '│ > 오늘 회의 내용을 정리해서            │',
+      '╰──────────────────────────────────────╯',
+      '  ◑ OPUS 5 · 5 medium │ CTX ▕░░▏',
+    ].join('\n')
+    expect(extractTerminalPromptPrefix(screen)).toBe('오늘 회의 내용을 정리해서')
+  })
+
+  it('joins wrapped continuation lines of a long prompt', () => {
+    const screen = ['──────────', '> 긴 문장을 쓰다 보면', '  줄이 바뀌어서 이어진다', '──────────', '  ? for shortcuts'].join('\n')
+    expect(extractTerminalPromptPrefix(screen)).toBe('긴 문장을 쓰다 보면 줄이 바뀌어서 이어진다')
+  })
+
+  it('reads shell prompts', () => {
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('PS C:\\Users\\me> git commit -m "고친')).toBe('git commit -m "고친')
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('C:\\work> dir')).toBe('dir')
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('me@host:~/app$ npm run')).toBe('npm run')
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('❯ cargo build')).toBe('cargo build')
+  })
+
+  it('returns null when only output is on screen, and does not mistake percentages for prompts', () => {
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('Compiling...\n100% 완료\nDone in 3s')).toBeNull()
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('')).toBeNull()
+  })
+
+  it('an empty prompt yields an empty prefix', () => {
+    expect(extractTerminalPromptPrefix('output\n> ')).toBe('')
+  })
+
+  it('recognises terminal apps', () => {
+    expect(isTerminalApp('WindowsTerminal.exe')).toBe(true)
+    expect(isTerminalApp('KakaoTalk.exe')).toBe(false)
+    expect(isTerminalApp(null)).toBe(false)
+  })
+})
+
+describe('a visible suggestion survives a typing pause', () => {
+  const base = {
+    enabled: true,
+    modelAvailable: true,
+    composing: false,
+    hasSelection: false,
+    isPassword: false,
+    isEditable: true,
+    appName: 'KakaoTalk.exe',
+    excludedApps: [],
+    editedSinceFocus: false,
+    typedRecently: false,
+    prefix: '내일 몇 시에 볼까',
+    idleMs: 5000,
+    triggerDelayMs: 100,
+    minPrefixChars: 4,
+    sinceLastRequestMs: 60_000,
+    minIntervalMs: 5000,
+    requestsThisMinute: 0,
+    maxRequestsPerMinute: 6,
+    requestsToday: 0,
+    dailyBudget: 500,
+  }
+
+  it('keeps the overlay while the user reads and picks a candidate', () => {
+    expect(decideSuggestion({ ...base, overlayVisible: true })).toEqual({ action: 'skip', reason: 'already-visible' })
+  })
+
+  it('still refuses to start a new suggestion without typing', () => {
+    expect(decideSuggestion({ ...base, overlayVisible: false })).toEqual({ action: 'clear', reason: 'not-typing' })
+  })
+})
diff --git a/packages/core/src/input-intelligence.ts b/packages/core/src/input-intelligence.ts
index a7e797e..2f625b8 100644
--- a/packages/core/src/input-intelligence.ts
+++ b/packages/core/src/input-intelligence.ts
@@ -525,7 +525,13 @@ export function decideSuggestion(input: SuggestionPolicyInput): SuggestionDecisi
   // 유휴 판정이 키보드 기준이라, 필드에 이미 차 있던 텍스트로 클릭만 해도 (마지막
   // 키 입력이 오래전이라) idleMs 조건을 통과해 제안이 뜨던 문제(실측: YouTube 검색창
   // 클릭만 했는데 옛 검색어로 제안이 뜸).
+  //
+  // 단, 이미 떠 있는 제안은 지우지 않는다. 사용자가 타이핑을 멈추는 순간은 바로
+  // 후보를 읽고 고르는 순간이다 — 여기서 지우면 클릭·단축키 수락이 받을 후보가
+  // 없어 "골라도 안 들어가는" 상태가 된다(실측 2026-09-27: 후보 표시 2초 뒤
+  // not-typing 으로 닫힘). 새 요청만 막는다.
   if (!input.editedSinceFocus || !input.typedRecently) {
+    if (input.overlayVisible) return { action: 'skip', reason: 'already-visible' }
     return { action: 'clear', reason: 'not-typing' }
   }
 
@@ -626,7 +632,7 @@ export function isAppExcluded(appName: string, excludedApps: readonly string[]):
 /**
  * 터미널 — 화면 버퍼가 곧 "입력창" 으로 읽혀 상태줄·명령·출력이 친 글로 잡힌다
  * (실측: Claude Code 상태줄 `◑ OPUS 5`, `5 medium │ CTX ▕░░▏` 가 학습됨).
- * 제안도 셸 프롬프트 위에 뜨므로 여기서는 제안과 학습을 모두 하지 않는다.
+ * 그래서 학습에서는 뺀다. 제안은 화면에서 입력 줄만 골라 쓴다(extractTerminalPromptPrefix).
  */
 export const TERMINAL_APPS: readonly string[] = Object.freeze([
   'WindowsTerminal',
@@ -644,6 +650,51 @@ export const TERMINAL_APPS: readonly string[] = Object.freeze([
   'Warp'
 ])
 
+export function isTerminalApp(appName: string | null | undefined): boolean {
+  return !!appName && isAppExcluded(appName, TERMINAL_APPS)
+}
+
+/**
+ * 입력 줄의 시작 표시: Claude Code/Codex `>`·`›`, starship `❯`, PowerShell `PS …>`, cmd `C:\…>`,
+ * POSIX `$ # %`(단독이거나 앞에 경로·호스트 표지가 있을 때만 — 출력의 `100% 완료` 를 입력으로 보지 않는다).
+ */
+const TERMINAL_PROMPT_PATTERN =
+  /^(?:PS [^>\n]{1,260}>|[A-Za-z]:\\[^>\n]{0,260}>|(?:[^\s]*[@:~/\\][^\s]*)?[$#%]|>|›|❯|»)[ \u00A0]?(.*)$/u
+/** 테두리·상자 줄(─━═╭╮╰╯ 등)이나 비어 있는 줄에서 입력 영역이 끝난다. */
+const TERMINAL_BORDER_PATTERN = /^[\s─━═┄┈╌╍╭╮╰╯┌┐└┘├┤┬┴┼│┃║▔▁▏▕-]*$/u
+const TERMINAL_EDGE_PATTERN = /^[\s│┃║]+|[\s│┃║]+$/gu
+const TERMINAL_SCAN_LINES = 40
+
+/**
+ * 터미널 화면 텍스트에서 "지금 치고 있는 입력" 을 뽑는다.
+ *
+ * 문서형 터미널은 캐럿 위치를 주지 않고 화면 전체를 돌려준다 — 마지막 줄은 대개
+ * 상태줄이다. 아래에서 위로 가장 가까운 프롬프트 줄을 찾고, 그 아래로 테두리/빈 줄이
+ * 나올 때까지의 이어진 줄(줄바꿈된 긴 입력)을 붙인다. 프롬프트를 못 찾으면 null —
+ * 제안하지 않는다(출력·상태줄로 제안을 만들지 않는다).
+ */
+export function extractTerminalPromptPrefix(screen: string | null | undefined): string | null {
+  if (!screen) return null
+  const lines = screen.replace(/\r/g, '').split('\n')
+  const start = Math.max(0, lines.length - TERMINAL_SCAN_LINES)
+  for (let i = lines.length - 1; i >= start; i--) {
+    const line = lines[i].replace(TERMINAL_EDGE_PATTERN, '')
+    const match = TERMINAL_PROMPT_PATTERN.exec(line)
+    if (!match) continue
+    const parts = [match[1].trimEnd()]
+    for (let j = i + 1; j < lines.length; j++) {
+      const raw = lines[j]
+      if (TERMINAL_BORDER_PATTERN.test(raw)) break
+      const continuation = raw.replace(TERMINAL_EDGE_PATTERN, '')
+      // 상태줄 기호(◑ ▕░ 등)가 섞인 줄은 입력이 아니다.
+      if (!continuation || NON_PROSE_GLYPH_PATTERN.test(continuation)) break
+      parts.push(continuation)
+    }
+    return parts.join(' ').replace(/\s+/gu, ' ').trimStart()
+  }
+  return null
+}
+
 /**
  * 학습에서 빼는 앱 — 터미널 + 코드 에디터 + 코딩 에이전트 허브.
  *